Recharge pendant la nuit ? Vérifiez la position dans le tableau des échanges — Maroc
Partez du symptôme — un débit apparu pendant la nuit, ou une nuit qui a coûté trois fois plus que la précédente — puis identifiez l'instrument et le sens de position sur lequel il a été prélevé. Les taux proviennent des spécifications de symboles du flux MetaTrader 5 d'Exness, en dollars par lot standard et par nuit : 23 instruments, mesurés le 22 août · 08:31 +01.
Ouvrir un compte Exness →Un swap est un frais appliqué par nuit, et si le chiffre constaté sur un compte diffère d'un chiffre publié, la raison est presque toujours structurelle plutôt qu'une erreur. Le montant dépend de l'instrument et du sens de la position : long et short ne sont donc pas des images inversées l'une de l'autre. Il est appliqué une fois par nuit de détention, ce qui signifie qu'une position ouverte et clôturée au cours de la même session n'y est jamais soumise. Et la plupart des instruments supportent un triple prélèvement un jour de la semaine pour couvrir le week-end, ce qui explique qu'une seule nuit puisse coûter trois fois plus que la précédente.
Étape 1 — repérez l'instrument et le sens qui a été facturé
| Instrument | Long ($/lot/nuit) | Short ($/lot/nuit) | Jour de triple swap |
|---|---|---|---|
| EUR/USD | -$5.70 | $0.00 | Mercredi |
| GBP/USD | -$1.20 | -$1.50 | Mercredi |
| USD/JPY | $0.00 | -$8.62 | Mercredi |
| AUD/USD | $0.00 | -$1.80 | Mercredi |
| USD/CAD | $0.00 | -$5.52 | Jeudi |
| USD/CHF | $0.00 | -$11.98 | Mercredi |
| NZD/USD | -$4.40 | $0.00 | Mercredi |
| EUR/GBP | -$6.00 | $0.00 | Mercredi |
| EUR/JPY | $0.00 | -$5.60 | Mercredi |
| GBP/JPY | $0.00 | -$13.46 | Mercredi |
| AUD/JPY | -$0.126 | -$1.38 | Mercredi |
| XAU/USD (Or) | -$55.57 | $0.00 | Mercredi |
| XAG/USD (Argent) | -$42.00 | $0.00 | Mercredi |
| Pétrole US (WTI) | $0.00 | -$98.60 | Pas de jour triple |
| Pétrole UK (Brent) | $0.00 | -$75.30 | Pas de jour triple |
| BTC/USD | -$13.46 | $0.00 | Vendredi |
| ETH/USD | -$0.411 | $0.00 | Vendredi |
| US500 (S&P 500) | -$1.42 | $0.00 | Vendredi |
| US30 (Dow) | -$9.44 | $0.00 | Vendredi |
| USTEC (Nasdaq 100) | -$5.72 | $0.00 | Vendredi |
| DE30 (DAX) | -$4.85 | $0.00 | Vendredi |
| JP225 (Nikkei 225) | $0.00 | $0.00 | Vendredi |
| UK100 (FTSE 100) | -$2.55 | $0.00 | Vendredi |
Comment lire une ligne : un chiffre négatif est prélevé sur le compte pour chaque nuit où la position reste ouverte, un chiffre positif y est ajouté, et $0.00 signifie que ce sens ne supporte rien. Si le prélèvement ressemble à trois nuits d'un coup, vérifiez la dernière colonne — un jour de la semaine porte aussi le week-end. Les énergies (US Oil, UK Oil) n'ont pas du tout ce jour-là, donc pour celles-ci un triple prélèvement surprise n'est pas l'explication.
Étape 2 — comptez les nuits pendant lesquelles la position est réellement restée ouverte
| Instrument | Long · 1 nuit | Long · 1 semaine | Court · 1 nuit | Short · 1 semaine |
|---|---|---|---|---|
| EUR/USD | -$5.70 | -$51.30 | $0.00 | $0.00 |
| GBP/USD | -$1.20 | -$10.80 | -$1.50 | -$13.50 |
| USD/JPY | $0.00 | $0.00 | -$8.62 | -$77.55 |
| AUD/USD | $0.00 | $0.00 | -$1.80 | -$16.20 |
| USD/CAD | $0.00 | $0.00 | -$5.52 | -$49.68 |
| USD/CHF | $0.00 | $0.00 | -$11.98 | -$107.82 |
| NZD/USD | -$4.40 | -$39.60 | $0.00 | $0.00 |
| EUR/GBP | -$6.00 | -$54.03 | $0.00 | $0.00 |
| EUR/JPY | $0.00 | $0.00 | -$5.60 | -$50.38 |
| GBP/JPY | $0.00 | $0.00 | -$13.46 | -$121.14 |
| AUD/JPY | -$0.126 | -$1.13 | -$1.38 | -$12.45 |
| XAU/USD (Or) | -$55.57 | -$500.13 | $0.00 | $0.00 |
| XAG/USD (Argent) | -$42.00 | -$378.00 | $0.00 | $0.00 |
| Pétrole US (WTI) | $0.00 | $0.00 | -$98.60 | -$690.20 |
| Pétrole UK (Brent) | $0.00 | $0.00 | -$75.30 | -$527.10 |
| BTC/USD | -$13.46 | -$121.16 | $0.00 | $0.00 |
| ETH/USD | -$0.411 | -$3.70 | $0.00 | $0.00 |
| US500 (S&P 500) | -$1.42 | -$12.81 | $0.00 | $0.00 |
| US30 (Dow) | -$9.44 | -$84.96 | $0.00 | $0.00 |
| USTEC (Nasdaq 100) | -$5.72 | -$51.45 | $0.00 | $0.00 |
| DE30 (DAX) | -$4.85 | -$43.61 | $0.00 | $0.00 |
| UK100 (FTSE 100) | -$2.55 | -$22.91 | $0.00 | $0.00 |
Calcul fait à partir des taux mesurés : un lot d'or laissé ouvert en position longue est facturé environ $55.57 par nuit — soit à peu près $2,222.80 sur 30 nuits, une fois comptés les jours de swap triple. Inversez la même position et le côté court ne supporte aucun swap : $0.00. Le sens sur lequel la position se trouvait détermine la réponse autant que l'instrument concerné.
Une semaine dans ce tableau correspond à 7 nuits avec la nuit triple comptée une fois, soit 9 unités de prélèvement ; sur les énergies, qui n'ont pas de nuit triple, une semaine correspond simplement à 7 prélèvements. Les lignes qui ne supportent rien dans les deux sens sont omises, car il n'y a rien à diagnostiquer. Les taux évoluent avec les taux d'intérêt et les conditions de marché, et le taux affiché dans la plateforme avant l'envoi de l'ordre est celui qui sera appliqué.
Rien n'aurait dû être prélevé du tout — que faire alors ?
Deux choses méritent d'être distinguées ici. Le trading sans swap est proposé sur les types de comptes et les instruments éligibles et remplace le swap overnight pour les traders éligibles ; ainsi, un prélèvement sur un compte non éligible, ou sur un instrument hors de la liste éligible, correspond au fonctionnement prévu du tableau. Vérifiez l'éligibilité sur la page du compte sans swap (islamique), et passez la position exacte dans le calculatrice de trading.
D'où provient chaque chiffre du tableau
- Swap long et court repris de la spécification du symbole elle-même, et non d'une liste de prix.
- Converti en dollars par lot standard et par nuit via la valeur du tick du contrat, afin que les instruments puissent être comparés côte à côte.
- Le jour de triple prélèvement provient de la même spécification et diffère selon l'instrument, c'est pourquoi une position le traverse et une autre non.
- Actualisé selon un calendrier ; le niveau lui-même suit les différentiels de taux d'intérêt, une ancienne capture d'écran ne prouve donc pas un changement de conditions.
Relevé directement dans le terminal, à partir du flux de prix MetaTrader 5 propre à Exness et des spécifications de symboles qui le sous-tendent, selon une fréquence récurrente. Considérez chaque chiffre indiqué ici comme un point de référence plutôt que comme une cotation : ce qui est facturé à un compte correspond à ce qu'affiche la plateforme au moment de l'envoi de l'ordre.
Ouvrir un compte Exness →Où le prélèvement est inscrit dans le compte
Le tableau ci-dessus indique ce que devrait coûter une nuit. Le compte, lui, indique ce qu'elle a réellement coûté. Dans l'historique de trading de MetaTrader 4 et MetaTrader 5, le swap figure dans sa propre colonne en face de chaque position, séparément du résultat, et il s'accumule tant que la position reste ouverte au lieu d'être appliqué une seule fois à la fin. Une position ouverte depuis une semaine porte donc une colonne alimentée sept fois, et non une écriture unique passée le jour de sa clôture.
Relire cette colonne répond aux deux questions qui arrivent généralement ensemble. Si le montant est un multiple du taux nocturne, la position a simplement traversé plus de rollovers que prévu — souvent parce qu'une conservation le vendredi a été comptée comme trois nuits sur un instrument comportant un jour de swap triple. Si le montant ne correspond pas du tout au taux, la vérification porte sur le sens de la position : les positions longues et courtes sont facturées séparément et l'une peut être créditée tandis que l'autre est débitée.
Un cas n'est pas du swap du tout. Une position fermée et rouverte au cours de la même session ne supporte aucun frais overnight ; un débit sur une telle transaction relève donc d'une tout autre catégorie et mérite d'être signalé au support du broker plutôt que rapproché de ce tableau.
Vérifier le taux dans la plateforme avant la position, et non après
Chaque chiffre du tableau ci-dessus se lit à un endroit que la plateforme vous montre directement. Dans MetaTrader 4 et MetaTrader 5, la liste des symboles contient une spécification pour chaque instrument, que l'on ouvre depuis le symbole lui-même, et elle indique le swap côté long et côté short dans des champs distincts, ainsi que le jour de la semaine qui porte trois nuits. L'ouvrir prend quelques secondes et règle la question avant même qu'un ordre existe, plutôt qu'après la réception d'un relevé.
Deux détails de cette fenêtre expliquent l'essentiel de la confusion. Les unités ne sont pas toujours des dollars : certains instruments sont cotés en points et d'autres en pourcentage annuel, ce qui explique qu'un champ brut et un montant en dollars puissent sembler n'avoir aucun rapport alors qu'ils décrivent les mêmes frais. Et les valeurs correspondent à l'instrument sur le compte connecté, si bien que le même symbole ouvert depuis un autre type de compte peut afficher un couple de chiffres différent.
L'habitude à prendre est modeste. Avant un ordre susceptible d'être conservé au-delà du rollover, ouvrez la spécification, notez le sens que vous comptez tenir et le jour de la semaine à éviter, et ne dimensionnez la position qu'ensuite. Une position planifiée en tenant compte de la nuit triple produit rarement une surprise qui mérite d'être examinée.
Calculer ce que coûtera une position conservée pendant la nuit
- Identifiez l'instrument et le sens de la position — long et short sont facturés séparément.
- Vérifiez si la position sera encore ouverte au moment du rollover ; rien n'est facturé dans le cas contraire.
- Comptez le nombre de nuits pendant lesquelles la position sera conservée, et non le nombre de jours pendant lesquels elle sera surveillée.
- Vérifiez quel jour de la semaine supporte le triple prélèvement pour cet instrument et si la période de détention le traverse.
- Ajoutez le résultat aux coûts d'entrée et de sortie avant de décider que la position vaut la peine d'être conservée.
Les chiffres sont indicatifs et évoluent avec les conditions de marché ; confirmez les conditions en vigueur avant de trader.